자금세탁방지(aml)

Skwin 자금세탁방지(AML) 정책

Skwin은 자사의 온라인 도박 서비스와 관련된 자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위해 본 AML 정책을 시행합니다. 본 정책은 Skwin 플랫폼상의 모든 계정, 거래 및 상호작용에 적용되며, Skwin을 대신하여 업무를 수행하는 모든 직원, 계약업체 및 서비스 제공업체의 행위를 규율합니다.

거버넌스 및 컴플라이언스 프레임워크

Skwin은 AML 프로그램에 대한 주된 책임을 지는 자금세탁보고책임자(MLRO)를 지정합니다. MLRO는 지속적인 위험 평가, 거래 모니터링, 직원 교육 및 에스컬레이션 절차를 총괄합니다. 컴플라이언스 프레임워크는 위험 기반으로 운영되며, 적용 법률, 규제기관의 기대사항 및 Skwin의 위험 프로필 변화가 반영되도록 최소 연 1회 검토 및 갱신됩니다.

고객 식별 및 확인(KYC)

Skwin은 서비스 제공 이전 또는 위험 평가상 필요한 경우 고객의 신원을 확인합니다. 수집되는 최소 정보는 다음과 같습니다.

• 성명
• 생년월일
• 국적
• 영구 거주 주소
• 식별번호(주민등록증 또는 여권 번호 등)

요구될 수 있는 문서는 다음을 포함합니다.

• 유효한 정부 발행 사진 신분증(여권 또는 주민등록증)
• 주소 확인 서류(공과금 고지서, 은행거래명세서 또는 이에 준하는 서류로서 최근 3개월 이내 발급된 것)
• 추가 문서가 요청될 수 있으며, 여기에는 보조 국가 신분증명서류, 유효한 여권을 소지한 명의자의 선명한 배경 앞 사진, 그리고 확인을 위해 필요한 경우 첫 5자리와 마지막 4자리 숫자, 카드 명의자 성명 및 만료일이 식별 가능한 결제카드 전면 이미지가 포함됩니다.

모든 고객은 요청 시 자금 출처를 입증하는 서류를 제출해야 합니다. 허용되는 증빙은 다음을 포함합니다.

• 급여명세서 또는 기타 보수 관련 서류
• 식별 가능한 출처로부터의 정기 입금이 표시된 은행거래명세서
• 신탁증서 또는 이에 준하는 자금 수취 권한 입증서류
• 고객에 대한 최근 수상금 또는 지급금의 증빙

신원 및 연령 확인은 위험 평가에 따라 연장되지 않는 한 다음 기간 내에 완료되어야 합니다.

• 표준 확인: 가입 완료 후 최대 5영업일
• 강화된 확인: 위험상 필요한 경우 최대 14영업일

Skwin은 전자적 신원 확인을 수행할 수 있으며, 필요한 경우 문서 증빙을 요청할 수 있습니다. 요청된 정보가 제공되지 않거나 확인될 수 없는 경우, Skwin은 계정 개설을 제한하거나 확인이 완료될 때까지 활동을 중단시킬 수 있습니다. Skwin은 보안 목적상 적용 법률 및 개인정보처리방침에 따라 통신을 모니터링할 수 있으며 통화 또는 메시지를 기록할 수 있습니다. 익명 계정은 허용되지 않으며, 신원을 확인할 수 없는 경우 해당 계정은 폐쇄되고 법이 허용하는 범위에서 모든 당첨금은 취소되거나 입금액은 반환됩니다.

자금 출처 및 강화된 고객확인

Skwin은 입금 또는 베팅에 사용된 실제 자금의 출처에 대한 증빙을 요청할 수 있습니다. 허용되는 형태에는 급여명세서, 식별 가능한 출처로부터의 정기 입금이 표시된 은행거래명세서, 신탁증서 또는 문서화된 수상금이 포함됩니다. 위험 지표가 확인되는 경우, Skwin은 추가 문서 증빙 및 적절한 경우 제3자 출처와의 대조 확인을 포함한 강화된 고객확인을 적용합니다.

계정 관리 및 금지되는 구조

단일 계정 소유가 요구됩니다. Skwin은 한도 회피 또는 도박 지출 분리를 목적으로 하는 계정 공유나 복수 계정 생성을 허용하지 않습니다. 중복되거나 연계된 계정이 확인되는 경우, Skwin은 적절하다고 판단되는 범위에서 계정을 폐쇄, 통합 또는 취소하고, 당첨금을 취소하며, 입금액을 반환할 수 있습니다. 고객이 법정 도박 가능 연령 미만인 것으로 확인되는 경우, 해당 계정은 폐쇄되며 적용 법률에 따라 당첨금은 몰수됩니다.

지속적 모니터링 및 거래 실사

Skwin은 자동화 시스템과 수동 검토를 통해 지속적인 거래 모니터링을 수행합니다. 모든 거래는 자금세탁 또는 테러자금 조달을 시사하는 패턴이 있는지 모니터링됩니다. 식별 정보, 확인 결과, 자금 출처 및 거래 데이터에 관한 기록은 적용 가능한 데이터 보호법 및 규제 요건에 따라 안전한 시스템에 보관됩니다.

주요 통제 조치는 다음을 포함합니다.

• USD 1,000 초과 활동 또는 설정된 기준에 해당하는 활동에 대한 일일 보고를 포함한 모든 거래의 자동 모니터링
• 대규모 입금 후 신속한 출금, 비정상적인 결제수단 변경 또는 설명되지 않는 활동과 같은 위험 신호 식별
• 위험 신호를 MLRO에 에스컬레이션하고, 필요한 경우 법률에 따라 관할 당국에 보고
• 현금 결제 금지, 자금은 Skwin이 승인한 전자적 방법으로만 수취될 수 있으며 가능한 경우 동일한 경로로 반환

제재, PEP 및 지리적 위험

Skwin은 적용되는 정부 및 국제 제재 목록에 대한 제재 스크리닝을 수행하고, 고객이 정치적 주요인물(PEP)에 해당하는지 확인합니다. PEP는 강화된 고객확인 및 지속적 모니터링의 대상이 됩니다. 위험 기반 접근방식은 가입 결정 및 지속적 감시에 반영되며, 지역, 고객 유형 및 거래 패턴이 고려됩니다.

데이터 프라이버시, 보관 및 공개

개인정보 처리는 Skwin의 개인정보처리방침 및 적용 가능한 데이터 보호법을 준수합니다. 식별, 확인, 자금 출처 및 거래와 관련된 기록은 법률 또는 규제기관 지침에서 요구하는 기간 동안 보관됩니다. 당국에 대한 정보 공개는 적용 법률 또는 규제기관의 요청에 따라 이루어질 수 있습니다.

보고 및 당국과의 협력

Skwin은 자금세탁 또는 테러자금 조달과 관련된 조사에서 관할 당국 및 법 집행기관과 협력합니다. MLRO 또는 기타 권한을 부여받은 담당자는 요구되는 의심거래보고 제출 여부와 적용 법률 및 정책에 따른 적절한 계정 제한 또는 서비스 중단 조치의 시행 여부를 결정합니다.

교육 및 인식 제고

Skwin은 직원 및 계약업체에 AML 교육을 제공합니다. 교육은 위험 신호, 스크리닝 절차, 에스컬레이션 프로토콜 및 기록 보관을 다룹니다. 교육은 최소 연 1회 실시되며, 규제 변경사항 및 내부 정책 업데이트를 반영하여 갱신됩니다.

정책 변경

Skwin은 규제 환경의 발전 또는 자사의 위험 프로필 변화에 대응하여 본 정책을 업데이트할 권리를 보유합니다. 중대한 변경사항은 법률상 요구되는 경우 적절한 고지와 함께 플랫폼에 게시됩니다. 시행일 이후에도 서비스를 계속 이용하는 경우 업데이트된 조건에 동의한 것으로 간주됩니다.